O primeiro passo para saber como administrar seu dinheiro adequadamente é possuir uma planilha de Controle de Fluxo de Caixa implantada em sua empresa. Essa planilha pode ser simples e criada através da ferramenta Excel.
Nessa planilha de Controle de Fluxo de Caixa você irá anotar tudo o que é faturado e tudo o que é gasto pela sua empresa no dia-a-dia, ou seja, literalmente tudo o que entra e tudo o que sai, do caixa de sua empresa.
Sempre que um produto novo ou serviço for vendido / prestado, anote o motivo desta entrada ou saída de recursos financeiros e o valor em questão. Exemplo:
| Dias | Descrição / Produtos | Valores $ | Entradas / Saídas |
| 05/mar | Venda de 20 Pastéis | R$ 70,00 | Entrada |
| 07/mar | Venda de 70 Cervejas | R$ 50,00 | Entrada |
| 09/mar | Pagto. Fornecedores | R$ 200,00 | Saída |
| 11/mar | Venda de 10 Lanches | R$ 65,00 | Entrada |
Como Poupar Dinheiro?
Quando fizer suas compras, se possível, guarde todos os comprovantes. Eles te ajudarão bastante na hora de registrar tudo o que saiu do caixa de sua empresa. Não deixe de anotar nada! Anote sempre tudo o que entrou (faturamento) e tudo o que saiu (despesas e custos). Somente assim você conseguirá ter controle de suas finanças.
Ao final de cada dia de trabalho, organize essas informações. Exemplo:
| Dias | Entrada / Mês | Saída / Mês | Saldo $ |
| 05/mar | R$ 80,00 | R$ 100,00 | -R$ 20,00 |
| 07/mar | R$ 120,00 | R$ 50,00 | R$ 70,00 |
| 09/mar | R$ 45,00 | R$ 80,00 | -R$ 35,00 |
| 11/mar | R$ 180,00 | R$ 35,00 | R$ 145,00 |
| Resultado Exercício – Lucro | R$ 160,00 | ||
Fazendo esse controle todos os dias, ao final de cada mês, você saberá exatamente qual foi o desempenho de sua empresa e o resultado do exercício realizado. Quando o resultado for positivo, daí sim, pode-se dizer que a empresa está dando lucro e ganhando dinheiro.
Anote tudo o que você vendeu no mês e tudo aquilo que você deixou de vender, para fidelizar seu mercado e conquistar novos clientes!
Saiba como criar um excelente Planejamento Financeiro para facilitar a gestão de sua empresa e administrar seu dinheiro.
Henrique Morbi é publicitário graduado em Publicidade e Propaganda pela Faculdade de Belas Artes de São Paulo e especialista em Gestão de Negócios pela ESPM – Escola Superior de Propaganda e Marketing. Atua como Diretor de Atendimento e Novos Negócios na iD. Publicidade & Tecnologia, como Presidente de Imagem Pública do Rotary Vila Alpina e como Conselheiro de Marketing do CIESP Distrital Leste.